Unitat 6 Act 2
ECO4 U06 SALUT FINANCERA
ACTIVITAT
2
Les inversions (II)
Ha trigat un temps, però finalment, ho has
aconseguit! La teva primera feina! Avui és el teu primer dia com assessor
financer a Bofarull, Bofarull i Bofarull Inversions. La teva feina és
aconsellar els clients sobre què fer amb els seus diners. Després de conversar informalment
amb ells, obtens la següent informació...
CLIENT 1: Srs. Gromenauer. Han rebut una herència
de 35.000 €, que han pensat estalviar per d’aquí a uns 10 anys, quan els nens
vagin a la universitat. Tenen ingressos regulars i disposen d’altres estalvis
que els permeten gaudir de certa tranquil·litat econòmica.
CLIENT 2: Sra Jander. La sra. Jander, jubilada de
no fa gaire, ha reunit 80.000 €, fruit de tota una vida d’esforços. Li ha
quedat una pensió de jubilació relativament petita. Aspira a no passar
problemes durant aquesta nova etapa vital
CLIENT 3: Sr. Piticaun. El Sr. Piticaun disposa de
25.000 €. La seva voluntat és “posar-los a treballar”, és a dir, treure un
rendiment. No l’importa assumir riscos, diu, però vol assegurar-se que podrà
recuperar els diners ràpidament en cas necessari.
CLIENT 4. Sr. Apeich. Un noi de 4rt de la ESO.
Disposa de 300.000 €, fruit d’un afortunat bitllet de loteria. No té ni idea de
què fer amb els diners.
1. Analitza les necessitats de cada client en quant a Rendibilitat, Seguretat i
Liquiditat.
CLIENT 4: - Mix, diversificació. Fons inversió (fixa, mixta)
-Fons inversió, Rendibilitat fixa
2. Quina creus que seria
una bona inversió per cadascun dels clients abans esmentats?
Esta contestat a la pregunta 1
Esta contestat a la pregunta 1
Comentaris
Publica un comentari a l'entrada